Đến hạn không có tiền trả, Công đã nảy ý mượn sổ tiết kiệm của các đại lý xổ số do Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu quản lý nhằm mục đích thế chấp lấy tiền trả nợ.
PetSmart coupons
Quái chiêu mượn sổ tiết kiệm để lừa đảo
Mới đây, VKSND Tối cao đã ra cáo trạng truy tố 8 bị can nguyên là lãnh đạo, nhân viên ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Á (VAB) - Chi nhánh Bạc Liêu về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng.
Trong đó có Võ Thành Công, nguyên Giám đốc; Trần Quốc Thống, nguyên Phó Giám đốc VAB - Chi nhánh Bạc Liêu và Phạm Xuân Hưng, nguyên Giám đốc phòng giao dịch Hoàng Văn Thụ thuộc VAB - Chi nhánh Bạc Liêu bị truy tố về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
5 bị can còn lại đều là nhân viên VAB - Chi nhánh Bạc Liêu và cùng bị truy tố về tội danh Vi phạm các quy định về cho vay...
Như tin tức đã đưa trên Tiền phong, tháng 1/2013, Công vay 5 tỷ đồng của ông Trần Thanh Hậu, kế toán trưởng Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu với lãi suất 9%/tháng. Do đến hạn không có tiền trả nên Công đã nảy ý mượn sổ tiết kiệm của các đại lý xổ số do Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu đang quản lý nhằm mục đích thế chấp để lấy tiền trả nợ.
Ảnh minh họa. Nguồn: Internet
Để thực hiện mục đích của mình, Công chỉ đạo cấp dưới là Trần Quốc Thống đến Công ty Xổ số kiến thiết Bạc Liêu mượn 4 quyển sổ tiết kiệm với lý do để phục vụ cho việc kiểm tra, đối chiếu số dư sổ tiết kiệm. Với thủ đoạn tương tự, Phó giám đốc - Trần Quốc Thông cũng “mượn” tên, thông tin sổ tiết kiệm của khách hàng để lập 10 hồ sơ tín dụng vay gần 60 tỷ đồng.
Sau khi nhân viên bàn giao hồ sơ để phía khách hàng hoàn tất thủ tục, Thống đã giả chữ ký và nhận tiền. Đến khi việc làm phi pháp bị bại lộ, Thống đã hoàn trả được hơn 40 tỷ đồng, còn chiếm đoạt 12,5 tỷ đồng.
Cũng với thủ đoạn giống 2 cấp trên, Phạm Xuân Hưng đã chiếm đoạt của ngân hàng VAB - Chi nhánh Bạc Liêu hơn 2,4 tỷ đồng.
Làm giả thông tin khách hàng để vay tín chấp và mở thẻ tín dụng
Đó là thủ đoạn của nguyên cán bộ tín dụng của một ngân hàng trên địa bàn Hà Nội tên Cao Thị Anh (SN 1981).
Tính đến hết tháng 7/2015, hành vi sai phạm của Cao Thị Anh đã gây thiệt hại cho ngân hàng với 38 khách hàng vay tín chấp nợ quá hạn tổng tiền gần 4,4 tỷ đồng và 29 khách hàng nợ thẻ tín dụng với tổng số tiền trên 800 triệu đồng.
Tin từ Vietnamnet cho hay, quá trình điều tra, cơ quan Công an đã làm rõ, Cao Thị Anh đã thông đồng với Nguyễn Tuấn Sơn (SN 1977), giám đốc Công ty CP đầu tư & XNK Minh Quang (trụ sở tại phố Bạch Mai và Đặng Tiến Đông, Hà Nội) xác nhận cho 25 cá nhân mở thẻ tín dụng và vay tín chấp tại HSBC với mục đích vừa đạt chỉ tiêu với ngân hàng, vừa mượn khoản vay của những người này để làm ăn, kinh doanh.
Đáng nói, trong đó có cả chồng Cao Thị Anh. Trong 21 khách hàng còn lại do Nguyễn Tuấn Sơn xác nhận, có 10 trường hợp không phải là nhân viên của công ty Minh Quang.
Cao Thị Anh tại cơ quan điều tra.
Ngoài ra, Cao Thị Anh còn lập hồ sơ giả xác nhận cho 6 khách hàng là nhân viên công ty Biển Bạc (trụ sở tại Nghĩa Tân, Cầu Giấy). Anh còn thông đồng với Nguyễn Thị Huyền – trưởng phòng hành chính tổ chức Công ty CP đầu tư Acom (trụ sở tại đường Giải Phóng, quận Thanh Xuân) ký xác nhận cho 9 khách hàng không phải là nhân viên của Acom để mở thẻ tín dụng và vay tín chấp của ngân hàng…
Qua đấu tranh khai thác, cơ quan công an đã xác định có hơn 40 khách hàng thông qua Cao Thị Anh làm giả xác nhận vay tín chấp và mở thẻ tín dụng tại ngân hàng nơi bị can này từng làm việc, qua đó đã được ngân hàng giải ngân với tổng dư nợ trên 6 tỷ đồng. Doc bao 24h
Ngoài việc Cao Thị Anh làm giả thông tin khách hàng để mở thẻ tín dụng và cho vay tín chấp, cơ quan Công an đang xác minh thông tin về đường dây “cò” vay tín dụng liên quan đến vụ án này.
Hiện vụ việc đang được cơ quan cảnh sát điều tra mở rộng.
Không có nhận xét nào:
Đăng nhận xét